Optimiser ses investissements est un objectif majeur pour toute personne souhaitant maximiser ses rendements et protéger son patrimoine. Néanmoins, la gestion efficace d’un portefeuille d’investissements diversifiés est une tâche complexe. Plusieurs paramètres doivent être considérés comme les critères de gestion du risque, de fiscalité et de transmission de patrimoine. C’est ici qu’intervient le Family office, une structure de gestion de patrimoine destinée aux familles fortunées.
Conçu pour répondre aux besoins spécifiques de gestion d’actifs et d’organisation du patrimoine, le Family office propose une approche sur mesure pour gérer et optimiser les investissements à long terme. Vous souhaitez recevoir des conseils et un accompagnement d’expert dans la gestion de votre patrimoine familiale en Suisse ? N’hésitez pas à consulter dès maintenant l’équipe de LGH & Associés, Family Office à Genève, pour bénéficier de services de proximité fournis par des professionnels expérimentés dans le domaine.
Qu’est-ce qu’un Family office ?
Un Family office est une entité dédiée à la gestion globale du patrimoine d’une ou plusieurs familles fortunées. Deux types de Family office existent principalement : le single-family office (qui sert une seule famille) et le multi-family office (qui sert plusieurs familles).
Contrairement aux gestionnaires d’actifs ou aux conseillers financiers traditionnels, le Family office prend en charge une gamme élargie de services. Son rôle principal est d’apporter une gestion patrimoniale personnalisée, adaptée aux besoins spécifiques de la famille, comme la protection et la croissance du capital ou la planification à long terme. Par ailleurs, un Family office joue souvent une fonction de coordination avec d’autres experts (avocats, fiscalistes, conseillers immobiliers), assurant ainsi une vue d’ensemble cohérente des investissements et des stratégies fiscales.
Les stratégies utilisées par un Family office pour optimiser vos investissements
Voici quelques aspects essentiels dans lesquels un Family office peut vous aider à maximiser vos rendements.
Approche personnalisée et diversification du portefeuille
À la différence des solutions standardisées proposées par les banques et les gestionnaires d’actifs classiques, le Family office adopte une approche entièrement personnalisée en fonction des besoins et des objectifs de la famille. L’équipe de gestion développe une stratégie d’investissement qui tient compte du profil de risque, des objectifs à court et long terme et des préférences de chaque membre de la famille.
En outre, le Family office encourage une diversification intelligente du portefeuille, afin de limiter les risques tout en cherchant à maximiser les rendements dans différents secteurs :
- immobilier ;
- actions ;
- obligations ;
- placements alternatifs (private equity, hedge funds), etc.
Optimisation fiscale
Cette expertise est l’un des atouts majeurs d’un Family office. Grâce à une planification fiscale rigoureuse et adaptée à chaque contexte familial et légal, un Family office peut vous aider à réduire la charge fiscale sur vos investissements et vos revenus. Cela peut inclure l’optimisation des donations, la planification successorale, ainsi que des stratégies d’investissement qui tirent parti des régimes fiscaux avantageux.
Gestion proactive et à long terme
Le Family office met en place une stratégie de gestion pérenne, qui s’adapte en fonction des cycles économiques et des évolutions des marchés financiers. Cela permet d’ajuster les investissements en fonction des opportunités et des risques. Par exemple, en période d’instabilité des marchés, le Family office peut conseiller de déplacer des actifs vers des placements plus sûrs ou au contraire, d’exploiter des opportunités de marché en achetant des actifs sous-évalués.